Закон о защите прав потребителей обязывает принимать к оплате банковские карты предприятия с годовой выручкой более 60 миллионов рублей. За отказ предусмотрен штраф: до 50 000 рублей для компаний и до 30 000 рублей для должностных лиц
Уклонение от приема карт — распространенная схема для аккумулирования наличных и их последующей продажи тем, кто занимается незаконным обналичиванием средств. Теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие сектора, в частности в торговый. Грешат и рестораны, рассказывал топ-менеджер небольшого банка: просят посетителей заплатить наличными под видом сбоев с эквайрингом. Затем пробитые чеки аннулируются как ошибочные, выручка продается. Деньги же на счетах появляются от каких-то компаний по нарисованным договорам, говорил он. Рестораны в регионах часто даже не устанавливают терминалы для приема карт.
Сейчас в ЦБ 26 заявок на контроль приема карт, уточнил Скобелкин. Ситуация с ресторанами, по его словам, «не повальная», а спрос на наличные у ресторанов может быть связан с тем, что заведения закупают продукцию на рынках за наличные: «Но не принимать карты — это, конечно, полное безобразие, и мы с этим вопросом активно разбираемся, у нас он на контроле».
ЦБ может прийти с ФНС, полицией или органами по защите прав потребителей, объясняет директор по развитию UFG Wealth Management Андрей Пожитков. По его словам, рестораны действительно не только активно используют наличные при покупках продуктов и выплате зарплат, но и продают их.
Средняя комиссия за незаконное обналичивание в России составляет 14–15 %, рассказывал Скобелкин. По данным ЦБ, теневыми финансовыми услугами чаще всего пользуются строительный сектор (29 %), сектор услуг (22 %) и оптово-розничная торговля (по 16 % в товарах промышленного назначения и товарах народного потребления).